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“跑分”是指利用银行账户或互联网支付账户帮助不法分子转移资金,从中赚取佣金,致使大量违法犯罪资金外流。在网络黑产犯罪产业链中“跑分”是最重要的一环,其实质就是洗黑钱。 一、洗钱,是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定,实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。 二、洗钱罪的构成要件: 1、客体要件,本罪侵犯的客体是国家金融管理制度和司法机关的正常活动。 2、客观要件,本罪在客观方面表现为明知是犯罪的违法所得及其产生的收益,为了掩饰、隐瞒其来源和性质,而实施了洗钱行为。 3、主体要件,本罪的主体为一般主体,即达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人均可构成。 4、主观要件,本罪的主观方面,是出于故意。
发现洗钱行为应当立即向公安机关报告,由公安机关依法调查处理。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定,洗钱罪。知道是毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融欺诈犯罪及其收入。
触犯刑法。对于洗钱行为的处罚:首先没收利益,然后情节一般的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。单位犯本罪的,实行双罚制,即对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处5年以下有期徒刑或者拘役。
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