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怎么判断非法集资行为

2022-09-14
方法一:对照和普通金融产品的回报率,多数情况下,明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超过20%,超高利投资回报分配不可能维持太久,其中必有非法诈骗行为。“快速致富”“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。方法二:通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法的、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的交易场所等,如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存业务的主体资格,就涉嫌非法集资。方法三:通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑。方法四:通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。此外,如果实在无法判断是否是非法集资,还可向有关部门进行咨询,待了解详情后再做决定。

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