怎么判断非法集资行为-法师兄

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问应该如何判断非法集资行为

方法一：对照和普通金融产品的回报率，多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久，其中必有非法诈骗行为。“快速致富”“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。方法二：通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存业务的主体资格，就涉嫌非法集资。方法三：通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。方法四：通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。此外，如果实在无法判断是否是非法集资，还可向有关部门进行咨询，待了解详情后再做决定。
问如何判断是不是非法集资行为

方法一：对照银行贷款利率和普通金融产品看回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，民间借款利率超过银行贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。方法二：通过政府网站查询相关企业是不是合法的上市公司、是否可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票，出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。方法三：通过工商登记资料查询相关企业是不是经过注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。方法四：一些影响较大非法集资犯罪，媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索相关企业是否有违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。方法五：对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的人商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。方法六：如果无法判断是不是非法集资，社会公众还可以向有关部门进行咨询，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。拨打110报案电话来完成，也可以向各行业相应的监督机构举报。对于老百姓来说，预防比后续的举报措施更有效，我国法律规定了非法集资的参与者要自行承担非法集资所带来的损失，因此，提前对非法集资进行防范才可以有效避免产生不必要的损失。
问怎么判断非法集资

违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。