对非法集资的法律条文有哪些-法师兄

《国务院关于2018年国务院监督的通知》明确指出严厉打击非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动。加强金融监管协调，完善影子银行、互联网金融、金融控股公司等监管。重点领域是互联网金融、投融资和股市。以追赃控脏为重点，严惩首要犯罪分子，把维护受骗群众的合法权益放在首位，加快资金返还，减少投资者损失。在立法层面，为落实新的发展观，构建现代经济体系，在《国务院办公厅关于印发国务院2018年立法工作计划的通知》中，提请全国人大常委会审议银监会起草的《处置非法集资条例》，这将是预防、监督和打击非法集资犯罪的又一法律依据。在中国风险投资论坛上，李超副主席发表讲话，提到私募股权投资基金行业部分机构合规风险控制意识较弱，部分地区经常发生违规行为和风险事件，个别地区非法集资问题频发。下一步，将进一步完善风险投资基金差异化监管和差异化自律机制，推进风险投资基金政策法律体系完善，优化风险投资基金发展环境，不断提高风险投资基金支持创新创业、服务实体经济发展的能力。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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!非法集资在现行成文的法律、法规中没有明确的定义，只有最高人民法院《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》（按照《立法法》的规定，司法...

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根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发[1999]289号）的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种： (1)通过发行有价证...

防范、打击和处置非法集资事关我国经济安全、人民利益和构建和谐社会的大局，要以党的十八大和十八届三中、四中全会精神为指引，坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理，综合施策、防打结合，遏制当前非法集资高发态势，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。下一步，处置非法集资部际联席会议将重点做好以下几方面工作：一是完善体制机制，落实责任。进一步推动省级政府落实本地区非法集资第一责任人的责任，推动有关部门落实监督管理职责，齐抓共管，协同配合，共同做好防范打击非法集资工作。二是进一步完善法律制度。研究梳理当前防范打击非法集资相关法律法规和政策，推动相关“立改废”工作，研究建立防范打击非法集资相关激励约束制度等。三是加大打击、整治力度。对已暴露的非法集资问题，要突出重点，坚决打击，稳妥处置。同时，于6月至8月开展全国非法集资问题专项整治行动，对一些重点领域非法集资问题进行集中整治。四是加强监测预警，打早打小。创新方法，充分利用互联网、大数据技术，强化对非法集资的监测预警，加强各部门之间的信息互通、资源共享。五是建立健全长效机制。坚持疏堵结合，进一步推动相关改革，大力发展普惠金融，提升正规金融机构服务水平，合理规范、引导民间金融发展，开正门、堵邪门。当前，要遏制非法集资的高发势头，割除非法集资这个社会毒瘤，加强宣传教育是最迫切、最根本的工作。要通过法律政策宣传让社会群众了解合法与非法的界限，通过典型案例提示重点领域风险，通过警示教育强化买者自负、风险自担的理念，让广大公众做到能识别、不参与、敢揭发，从根本上铲除非法集资滋生的土壤。

非法集资从犯，从其在共同犯罪中所处的地位看，从属于主犯;从其在共同犯罪中所起的作用来看，起次要或辅助作用。《刑法》第二十七条规定：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《刑法》第176条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪的.对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

根本区别：是否有监管行为经常投资的朋友经常会听到这两个名词，资金存管，资金托管。那这两者到底什么关系呢？据互联网金融指导意见中第十四条“客户资金第三方存管制度”中所提，“除另有规定外，从业机构应当选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，对客户资金进行管理和监督，实现客户资金与从业机构自身资金分账管理。” 去年9月份银监会高层所提的P2P十大监管原则中，第五条为“投资人的资金应该进行第三方托管，不能以存款代替托管，托管是独立的监管行为。” 对比两者的表述，再结合《商业银行客户资金托管业务指引》中对于资金托管业务的规定：客户资金托管业务，是指商业银行作为托管人接受客户的委托，按照法律法规规定和合同约定，履行安全保管客户资金、办理资金清算、监督资金使用情况、披露资金保管及使用信息等职责，为客户保障资金专款专用、提高效率、防范风险、提升信用的资产托管业务。经过观察很容易发现，资金存管和托管之间，区别其实就在于托管方是否有监管行为，即是否对项目资金真实性走向进行核实。包括要核实借款人信息和借款合同的真实性，也需要跟踪监督资金进入借款人账户后的具体流向。即资金的流向问题，钱花在了什么地方。那么现在所谈的资金存管，则至少应该包括两点：（1)借贷双方的投资人与借款人均在平台合作的银行开立个人账户； (2)银行按照托管协议约定的指令进行资金划转，实现投资人和借款人之间点对点直接流动资金。从而实现平台的手和客户的资金分隔开来。让平台不再干涉投资人的资金。原来的第三方支付托管，实现的也是这部分功能，并没有对项目真实性等进行审核。相比较之下，银行即使只做资金存管，也比第三方支付托管安全级别高，这也就是为什么监管更倾向于让银行来对P2P资金进行存管甚至托管。