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贷款诈骗罪的立案标准是怎样的呢

2022-03-22
1、刑法上没有诈骗贷款的罪名,有骗取贷款罪贷款诈骗罪,且构成犯罪有金额的限制。贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由,使用虚假的合同,使用虚假的证明文件,使用虚假的产权证明作担保,超过抵押物价值重复担保或者以其他方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。而骗取贷款罪则没有非法占有目的。骗取贷款罪的数额标准达100万元以上,或者造成直接经济损失20万元以上。贷款诈骗罪数额达到1万即为数额较大,就要追究刑事责任。2、甲方伪造很多贷款材料,骗取贷款后玩消失,其非法占有的目的比较明确,应当构成贷款诈骗罪。3、乙方不知情,没有犯罪的主观意图,不构成犯罪。4、银行工作人员未尽到审核责任,在担保人未进行现场签字、未核实有关证明的情况下,房贷给银行造成了损失,涉嫌玩忽职守罪,可以举报投诉。5、乙方举报犯罪,属于乙方的权利,也是任何知情公民的权利,不仅仅是银行的权利。公安机关以此为由不立案不当,你可以向其上级部门举报投诉,也可以向检察院申请立案监督或举报投诉,也可以向纪检委反映。6、甲诈骗丙的钱属于犯罪所得,是赃款,赃款买的房子依法也应当追缴、退赔。因该房子是甲全款买来送给你的,根据行使优先民事的原则,该房应当优先退赔给被害人甲。如果银行的这笔贷款被认定为犯罪,银行也是被害人,具体如何退赔要看法院判决和执行。7、乙方不是担保人,即使是,被逼迫殴打的情况下签订,也是无效的,一方不用承担带包责任。

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