如何认定贷款诈骗行为

大家都在问查看更多

• 问如何认定贷款诈骗
  

  1、网上假冒担保、小贷公司名义行骗的李鬼比比皆是，使用公司名义发布信息、签合同，使用个人银行账号（所谓法人、经理、财务负责人的）作为收款、收费账号，或以验证资金实力（还款能力）等理由要求在自己的卡上存钱是此类诈骗的重要特征。2、国家规定，无论是融资性担保公司还是非融资性担保公司均不得吸收公众存款、不得发放贷款。把钱存到担保公司很难得到法律的有效保护。

• 问借贷合同诈骗行为如何认定
  

  借款合同欺诈行为的认定：当事人实施欺诈行为，使对方违反真实意思订立合同，谋取不正当利益的，属于欺诈。对欺诈合同，被欺诈方有权请求人民法院或仲裁机构撤销。

• 问怎样认定贷款诈骗罪贷款诈骗罪如何认定
  

  1、贷款诈骗罪与非罪的区别。贷款诈骗是指以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取银行或者其他金融机构贷款，数额较大的行为。而贷款纠纷是指银行或者其他金融机构与贷款人之间在签定、履行借款合同过程中产生的经济纠纷。 2、单位实施贷款诈骗的处理。根据刑法第193条规定，贷款诈骗罪的主体中不包括单位，因此，单位不构成贷款诈骗罪。 3、司法实践中的冒名贷款行为的性质。首先讨论共同犯罪中的情况。行为人与其他人相勾结实施贷款诈骗行为的，可以构成贷款诈骗罪的共犯。如果金融机构工作人员以高利转贷为目的，与其他人相勾结，套取金融机构的信贷资金的，对该金融机构工作人员应当以高利转贷罪定罪处罚。

相关法律短视频查看更多

• 0'56
  贷款诈骗如何判刑

  1,152人已观看

• 1'08
  贷款诈骗罪如何处罚

  1,284人已观看

• 1'01
  车贷怎样被认定诈骗

  758人已观看

• 0'57
  网贷诈骗如何处理

  655人已观看

相关普法查看更多

• 
  如何认定贷款诈骗罪

  253人已浏览

• 
  贷款诈骗罪如何认定

  187人已浏览

• 
  贷款诈骗案如何认定

  156人已浏览

• 
  如何认定贷款诈骗罪？

  218人已浏览