信用卡套现涉嫌犯罪-法师兄

1、关于以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人是否构成犯罪的问题，对其处理关键在于判断行为人的主观上是否具有非法占有目的、客观上是否具有恶意透支行为、最终结果上有没有给发卡银行造成重大损失。如果行为人利用网络第三方支付平台自买自卖或者串通买卖等方式进行套现的，则类似于利用虚假消费的POS机具刷卡套现的方式，从行为人的主观上有无非法占有目的、客观上有无恶意透支行为、后果上是否造成重大损失来判断是否构成信用卡诈骗罪或者骗取贷款罪。 2、关于以虚假身份申领信用卡并参与套现的或者使用伪造信用卡并利用来套现的行为人是否构成犯罪的问题。如果以虚假身份申领信用卡并参与套现的或者使用伪造信用卡并利用来套现的行为人其目的在于骗取信用卡套现资金并进行使用而不是非法占有，同时给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，则可能构成刑法第一百七十五条之一规定的骗取贷款罪。 3、利用POS机具协助刷卡套现的或者开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖套现的行为人是否构成犯罪的问题。利用POS机具协助刷卡套现或者开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖套现的行为，其本质都是利用现行银行卡业务管理办法所规定的给予信用卡持卡人的优惠待遇从中牟利。

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1、“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付...

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1、信用卡套现有贷款诈骗的嫌疑。信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的...

信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。

我国刑法第一百七十七条规定："有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（1）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的。（2）非法持有他人信用卡，数量较大的。（3）使用虚假的身份证明骗领信用卡的。（4）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。从以上我国法律法规可知，使用他人信用卡套现触犯了妨害信用卡管理罪，国家对此进行严厉打击。信用卡套现行为严重危害了我国正常的金融管理秩序以及社会信用环境，属于违法行为，国家依法对信用卡套现行为进行严厉打击，大家切莫为了眼前的利益而知法犯法。对于信用卡套现问题还有什么疑问，可到110ask.com进行咨询。 4、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(八)从事其他非法经营活动，具有下列情形之一的： 1.个人非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在一万元以上的； 2.单位非法经营数额在五十万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的； 3.虽未达到上述数额标准，但两年内因同种非法经营行为受过二次以上行政处罚，又进行同种非法经营行为的。