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1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象三十人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的,应当依法追究刑事责任; 2、个人...
具体标准,个体不一。数额巨大标准:个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在一百万元至五百万元以上;单位非法吸收或者变相吸收公众存款五百万元至...
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《最高人民法院对非法集资刑事案件具体适用法律的解释有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的金额巨大或者其他严重情节:(1)个人非法吸收或者变相吸收公共存款,金额超过100万元,单位非法吸收或者变相吸收公共存款,金额超过500万元;刑法第一百七十六条非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚款;金额巨大或者其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚款。单位犯前款罪的,对单位处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员按照前款的规定处罚。
P2P非法吸收公共存款是指利用或伪造P2P平台,脱离其中介性质,通过公开向社会宣传投资信息的方式,向社会不特定公众募集资金,并承诺还本付息的行为。实质是非法集资行为,很可能触犯非法吸收公共存款罪。 非法吸收公共存款的特征为“未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;所谓变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务和吸收公众存款性质相同的活动” 在实践中,P2P非法吸收公共存款多体现为自融模式。“自融”是指有资金需求的主体通过自设网贷平台向投资者直接融资,并将融得的资金用于自身或关联企业的投资、经营的行为。
非法吸收公众存款数额巨大的标准为:个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上。
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