企业如何进行刑事法律风险防控-法师兄

企业如何进行刑事法律风险防控

2023-11-12

第一步、刑事法律风险识别；第二步、刑事法律风险测评；第三步、刑事法律风险分析；第四步、制定并实施刑事法律风险防控计划；第五步、刑事法律风险防控措施考核；第六步、刑事法律风险管理报告；汇总企业本年度法律风险管理情况，对突发、重大风险事项制定专项风险评估报告。

相关法规

近年来，越来越多的企业认识到刑事法律风险防控的重要性，迫切需要建立一套行之有效的防控方法和机制。下面，我给大家介绍一下企业刑事法律风险防控的方法和步骤。第一步、刑事法律风险识别目的是全面、系统地描述企业刑事法律风险状况，明确风险种类和范围。第二步、刑事法律风险测评目的是划分风险等级，进一步了解企业的刑事法律风险特点、重点。第三步、刑事法律风险分析目的是从企业战略经营目标实现角度，确定企业应当重点关注的刑事法律风险的种类和范围。第四步、制定并实施刑事法律风险防控计划编制控制计划并付诸实施，通过技术手段、制度、流程、培训等方法，从根本上达到刑事法律风险防控的目的。第五步、刑事法律风险防控措施考核主要考核防控措施是否完成、是否在既定时间内完成、防控措施落实的质量、防控措施落实的效果。第六步、刑事法律风险管理报告汇总企业本年度法律风险管理情况，对突发、重大风险事项制定专项风险评估报告。

相关问答

问企业如何防范金融风险和风险控制?

答

第一，金融风险防范是针对一定主体而言的。不同主体在金融市场中的活动方式和活动目的是不同的，其面临的风险态势和风险程度也是不同的，因此，防范的...
问企业如何预防法律风险

答

（一）重视实地调研，深究异常信息在有限的时间和精力下，调查人员要充分利用与实际控制人及经营管理者见面的机会，有准备、有针对性的考察几个重点问...

(一)强化贷前调查评估。与发放房地产等不动产抵押贷款相比，应收账款质押贷款的贷前调查涉及面较广、调查任务繁重。商业银行不仅要调查贷款企业的生产经营和资信状况，还要核查应收账款债务人的资信与实力;不仅要核实应收账款是否存在，审核应收账款能否转让和质押，还要审视合同价款是否正常与合理，以确保应收账款出质价格未被虚高;不仅要了解出质人、应收账款债务人的资产负债状况，还要关注出质人对销售、资金回笼的管理措施以及应收账款债务人的债权管理水平。 (二)选择合格的应收账款。用于质押的应收账款必须满足一定的条件：应收账款项下的产品已发出并由购买方验收合格;购买方资金实力较强，无不良信用记录;购买方确认应收账款的具体金额并承诺只向销售商在贷款银行的指定专用账户付款;应收账款的到期日早于贷款合同规定的还款日等。应当注意，下列应收账款不能用于设立质押，需从应收账款总量中剔除：一是对冲账款，即贷款企业同时欠应收账款债务人的钱;二是账龄超过90天的应收账款;三是信用质量较差的应收账款债务人的全部应收账款;四是有瑕疵的应收账款;五是法律法规明确规定不得(或限制)设立质押的应收账款，比如医院、学校、公园等带有公益性质的民事主体基于公益而产生的收费权，政府土地储备中心的土地收益金等不宜质押。 (三)合理确定贷款质押率。贷款质押率是指贷款额与质押物价值的比率。应收账款的贷款质押率通常取决于应收账款的质量，一般应为60%~80%。而应收账款质量又主要取决于应收账款债务人(欠款企业)的信用等级，债务人财务稳健、无不良信用记录，贷款质押率高，反之则低。同时，确定贷款质押率还要考虑应收账款的集中度，集中度越高，应收账款的质量越差、风险越大。对集中度较高的企业发放贷款时，质押率不得超过20%，即贷款额不能超过应收账款的20%。 (四)在贷款合同、质押合同中约定严密的风险防范措施。需要约定的主要条款包括：一是出质人不得有转让、放弃权利等行为，否则贷款银行有权予以撤销或可提前清偿债务及行使质权;二是出质人要书面通知应收账款债务人，并取得债务人向贷款银行的书面承诺函，表明：应收账款真实，债务人在出质期间不会有损害质权的恶意行为，不得向出质人清偿，但可向贷款银行直接清偿，或予以提存，否则要承担赔偿责任;三是出质人怠于行使权利，致使质权受到或可能受到损害的，贷款银行有权代出质人行使，或贷款银行有权提前要求清偿债务或行使质权;四是明确提前清偿债务或行使质权的其他情形，如放弃权利、合同被解除、撤销或变更、权利管理水平恶化和财务可能恶化等。 (五)重视对应收账款的贷后管理。要及时设立应收账款质押专用账户，以加强对企业应收账款回笼资金的监督管理，防止回笼资金挪作他用。在主债务到期未获清偿的情况下，应尽快与出质人、应收账款债务人协商，尽早采取行动以实现质权。综合上面所说的，贷款是有很大的风险的，而且贷款风险不止是当事人银行里面也是有的，因此，在选择贷款公司的时候就要慎重，避免之后自己的合法权益受到损害，但在贷款了之后也是需要按照约定进行还款，这样才不公承担法律的责任。