受理借款人贷款申请后是否要进行尽职调查-法师兄

受理借款人贷款申请后是否要进行尽职调查

2023-11-05

贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见。《个人贷款管理暂行办法》第十三条贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见。第四十一条贷款人违反本办法规定办理个人贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施： (一)贷款调查、审查未尽职的； (二)未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的； (三)借款合同采用格式条款未公示的； (四)违反本办法第二十七条规定的； (五)支付管理不符合本办法要求的。

相关问答

问贷款要进行调查吗

答

要。借款人审核贷款人的贷款申请之后，就要严格按照职责进行调查，把贷款人申请的内容和个人的信息详细核对，确保信息的真实性，并形成调查评价意见...
问贷款需要进行调查吗？

答

要。借款人审核贷款人的贷款申请之后，就要严格按照职责进行调查，把贷款人申请的内容和个人的信息详细核对，确保信息的真实性，并形成调查评价意见...

针对不同的目标企业，所进行的法律尽职调查的内容各不相同，但律师进行法律尽职调查一般需开展如下方面的工作： 1、对目标企业合法性的调查，即对目标企业设立、存续的合法性做出判断。 2、对目标企业发展过程历史沿革的调查，主要对目标企业的背景和目标企业所处行业的背景进行尽职调查。 3、对目标企业主要财产和财产权利情况调查，主要体现在以下方面： (1)查阅目标企业拥有或租赁的土地使用权、房产的权属凭证、相关合同、支付凭证等资料; (2)查阅目标企业商标、专利、版权、特许经营权等无形资产的权属凭证、相关合同等资料; (3)查阅目标企业主要生产经营设备等主要财产的权属凭证、相关合同等资料; 通过对目标企业主要财产及财产权利的调查，律师需要对目标企业的财产及财产权利的合法有效性以及是否存在权利限制、法律纠纷或潜在纠纷做出判断。 4、对目标企业是否存有负债的调查，主要是对目标企业未列示或列示不足的负债予以核实，并且还应分析各种潜在的可能负债，通过一定方式尽量予以规避。 5、对目标企业规章制度的调查，以确信对本次并购交易而言，不存在程序上的障碍，或可通过一定的方式消除程序上的障碍，确保本次并购交易的合法、有效。 6、对目标企业人员状况的调查，主要是核实目标企业的人力资源配置是否科学、合理、合法，目标企业与员工签订的一些劳动合同是否会对此次并购产生影响，直接影响了并购目的的实现。 7、调查目标企业重大合同履行情况及重大债权、债务情况，需要查阅目标企业将要履行、正在履行以及虽已履行完毕但可能存在潜在纠纷的重大合同，并对其合法性、有效性以及是否存在潜在风险做出判断;目标企业金额较大的其他应收款、其他应付款是否因正常的生产经营活动发生，是否合法。 8、对目标企业的诉讼、仲裁或行政处罚情况进行调查。律师应调查目标企业是否存在尚未了结的或可预见的重大诉讼、仲裁及行政处罚案件，同时，还应调查目标企业是否有因环境保护、知识产权、产品质量、劳动安全、人身权等原因产生的侵权之债。