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信用证诈骗及防范

2022-08-10
这个问题从信用证的性质和定义即可解决——信用证是银行信誉,是开证行对受益人的有条件的付款承诺。那么,开证行的信誉如何是防范信用证诈骗的首要问题,换句话说就是,首先要考察开证行的信誉。如果开证行的信誉有问题,那么,可以通过信誉好的大银行对信誉不好的开证行开出的信用证做保兑,或者干脆拒绝接受信誉不佳的银行为开证行开立的信用证,这样就可以防范因开证行信誉不佳所设诈骗陷阱。另外,要求受益人有识别“软条款”的能力,即受益人要拒绝“软条款”,这样可以避免因“软条款”而设下的的诈骗陷阱。

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