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非法集资具体有哪些特征

2022-05-11

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。三、非法集资的主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式： (一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 (二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 (三)通过认领股份、入股分红进行非法集资。 (四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 (五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 (六)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。 (七)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。 (八)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。 (九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资。 (十)利用传销或秘密串联的形式非法集资。 (十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。 (十二)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。虽然说在非法集资案件侦办的过程当中，发现目前有一部分犯罪分子会利用p2p这一平台从事非法集资的违法犯罪活动。但是如果说按照正规的流程来进行处理的话，不能说p2p都是非法集资，本身正规的平台就不应该存在非法集资的这种活动。

相关问答

问非法集资的具体特征？

答

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内...
问非法集资具有哪些主要特征

答

非法集资的特点如下：一是未经有关部门依法批准，包括未经批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资主体资格...

如果涉嫌非法集资罪，可能会有如下特征 1.非法性非法性是指违反国家金融管理法律规定吸收资金，具体表现为未经有关部门依法批准吸收资金和借用合法经营的形式吸收资金两种。未经有关部门依法批准主要表现为以下4种情形：一是未经有关部门批准；二是骗取批准欺诈发行；三是具有主体资格，但具体业务未经批准；四是具有主体资格，但经营行为违法。借用合法经营的形式吸收资金的具体表现形式多种多样，犯罪分子往往依托合法注册的公司、企业，以响应国家产业政策、支持新农村建设、项目投资、委托理财等为幌子，巧妙伪装，故意混淆非法集资与合法融资的界限，在判断行为是否构成非法集资犯罪时要结合《解释》第二条等规定进行实质认定。 2.公开性公开性是指通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。首先，公开宣传是公开性的实质，而具体宣传途经可以多种多样，除了上述列举的途径外，常见的宣传途径还有标语、横幅、宣传册、宣传画、讲座、论坛、研讨会等形式。出于降低犯罪成本以及规避监管等考虑，犯罪人往往采用口口相传的形式传递相关信息。在认定口口相传的方式是否符合公开性特征时，需要根据刑法和司法解释之精神，结合主客观因素进行综合认定，例如集资人对此是否知情、态度如何，有无具体参与、是否设法加以阻止等。其次，就信息的受众而言，非法集资行为完全可能只是出资人知晓，不要求该信息被非出资者知晓，或是被某一区域或者行业内的多数人知晓。从实质上考虑，在出资者具有多众性或不特定性的情况下，公开与否，并不是决定非法吸收公众存款行为是否破坏金融秩序的关键因素。换言之，公开性仅意味着其行为对象的公众性。再次，就宣传的内容而言，该宣传内容可能是真实的，也可能是虚假的。非法集资的本质在于违反规定向社会公众吸收资金，传递信息虚假与否在所不论，其只影响具体的罪名的认定。故而，非法集资虽然往往都有欺骗性，但欺骗性不属于非法集资的必备要件。