哪些是非法集资行为，有哪些具体的解释吗-法师兄

哪些是非法集资行为，有哪些具体的解释吗

2022-08-05

非法集资主要有哪几种？根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发[1999]289号）的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种： (1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。 (2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资； (3)利用民间会社形式进行非法集资； (4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资； (5)以发行或变相发行彩票的形式集资； (6)利用传销或秘密串联的形式非法集资； (7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

相关问答

问非法集资行为具体有哪些？

答

非法集资的行为包括，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式...
问非法集资行为的具体情形有哪些？

答

编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收...

1、充值为预付款性质，赠送为消费返现。 2、此类经营一般触碰法律的可能性和涉及的问题为：虚假宣传、诈骗、非法集资等。其中非法集资的法律风险最大。 3、如果经营不良，无法退还会员款项，有可能涉及诈骗。 4、就非法集资而言，许多商家以返现来抢占市场的商业模式，存在这种风险。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条明确了非法吸收公众存款罪的内涵：违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条(非法吸收公众存款罪)规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。部分企业虽以合法经营的形式向公众预收费，但也属于第一条第(一)、(二)、(四)项所规定的向公众吸收资金的行为。非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。第三条第四款规定“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理” 意味着，即便非法变相吸收公众存款主要用于了生产经营，亦构成犯罪，只不过如果能够清退资金，可以免责而已。 5、对于此类行为，建议最好把控在立案标准线以下。