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资金诈骗的返还程序需要多长时间?

2024-11-24
通常情况下,公安机关会依照法律法规对被诈骗的资金进行冻结,并协助银行进行执行。根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》,对于已查明的冻结资金,公安机关应按照“依法溯源”的原则及时返还给被害人。在办理返还时,公安机关应在三个工作日内完成。 另外,根据该规定第八条,冻结资金的返还应以溯源返还为原则。具体返还方式如下:如果冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录,且可以直接溯源到被害人,则直接返还给被害人;如果冻结账户内有多笔汇(存)款记录,且按照时间戳记载可以直接溯源到被害人,则直接返还给被害人;如果冻结账户内有多笔汇(存)款记录,且按照时间戳记载无法直接溯源到被害人,则按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例进行返还。同时,公安机关在返还冻结资金时,应发出公告,公告期为30日。在公告期间内,被害人或其他利害关系人可以就返还冻结提出异议,公安机关应依法进行审核。 需要注意的是,冻结账户返还后剩余资金在原冻结期内将继续冻结。公安机关根据办案需要,可以在冻结期满前依法办理续冻手续。如果查清有新的被害人,公安机关可以按照该规定启动新的返还程序。

相关法规

《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》第十二条 银行业金融机构办理返还时,应当对办案人员的人民警察证和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》进行审查。对于提供的材料不完备的,有权要求办案公安机关补正。 银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能够现场办理完毕的,应当现场办理;现场无法办理完毕的,应当在三个工作日内办理完毕。银行业金融机构应当将回执反馈公安机关。 银行业金融机构应当留存《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件、人民警察证复印件,并妥善保管留存,不得挪作他用。

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