非法集资诈骗怎么辨别

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• 问非法集资怎么辨别
  

  一是以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。所以，不要因为有免费旅游而动心。 二是收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款。 三是公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的。公安机关发现，非法集资与传销手段交织，网上宣传与网下推广相呼应，主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”的涉外案件情况突出。 四是以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成。此前银监会联合联合工信部、央行、工商总局，对“MMM金融互助社区”“摩提弗”等类似平台进行风险提示，就系此类。 五是频繁变换网站名称、投资项目； 六是公司网站无正式备案； 七是以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。 八是许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”、“动态”收益。 九是明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没用从事金融业务资质。

• 问怎么辨别非法集资
  

  接收储户存款是商业银行的法定业务，除此外，任何机构都不得接收存款，所以只要是未经金融监管机构批准的集资都属于非法。但是民间的借贷，在双方志愿的情况下，形成的借贷，法律是不禁止的，双方对自己的行为负责。但是对社会产生了危害，则可能会触犯刑律。

• 问如何分辨集资诈骗与非法集资
  

  1、非法集资是指“个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”； 2、集资诈骗罪的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途，以虚假证明文件和高回报率为诱饵”进行集资； 3、两者的联系在于以非法占有为目的，用诈骗的方法进行非法集资，构成集资诈骗。

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