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集资,字面意思就是聚集资金。 集资活动根据集资对象和范围的不同,而区分为“向特定对象的集资”和“向不特定对象的集资”(社会上有说法称上述两种...
1.可通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司,批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品...
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非法集资行为一般均具有许诺一定比例集资回报的特点,即通常所谓的“保底条款”。发行债券、存单及其类似集资活动,从性质上说允许约定一定比例的投资回报,而发行股票、投资基金证券及其类似集资活动。
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
1、概念差异:非法吸收公共存款罪,是指非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款,扰乱财务秩序的行为。非法集资罪,是指以非法占有为目的,以欺诈手段非法集资的行为。2、从主观意图的角度来看,非法集资具有非法占有的主观意图;非法吸收公共存款的犯罪人没有非法占有的意图。3、从客观行为来看,非法集资通常是虚构事实、隐瞒真相、非法占有、个人挥霍、个人私利;非法吸收公共存款用于生产经营,实际全部或大部分资金用于生产经营;4、从社会后果来看,非法集资往往导致集资资金浪费、无法偿还、社会不稳定;非法吸收公共存款,实际投资项目,通常可以偿还,只违反国家财务管理秩序。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公共存款,有下列情形之一的,依法追究刑事责任:(1)个人非法吸收或者变相吸收公共存款,金额超过20万元,单位非法吸收或者变相吸收公共存款,金额超过100万元;(2)个人非法吸收或者变相吸收公共存款对象超过30人,单位非法吸收或者变相吸收公共存款对象超过150人;(3)个人非法吸收或者变相吸收公共存款,给存款人造成直接经济损失超过10万元的,单位非法吸收或者变相吸收公共存款,给存款人造成直接经济损失超过50万元的;(4)造成不良社会影响或者其他严重后果的。
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