逃废金融债务行为是怎么认定的-法师兄

大家都在问查看更多

问恶意逃废金融债务的认定是什么

依据《逃废银行债务客户名单管理办法》规定，债务人具有下列行为之一的，将被视为恶意逃废银行债务： 1、不经债权银行同意，以改制、重组、分立、合并、租赁、破产等方式悬空银行债权； 2、通过非正常关联交易抽逃资金、转移利润、转移资产，致使银行债权被悬空； 3、以转户和多头开户等方式，蓄意逃避债权银行对贷款的监督，使银行贷款本息无法收回； 4、故意隐瞒真实情况，提供虚假信息、产权不清的担保，或恶意拒绝补办担保手续； 5、不经债权银行同意，擅自处置银行债权的抵(质)押物，造成银行债权抵(质)押悬空； 6、隐瞒影响按期偿还银行债务的重要事项和重大财务变动情况，致使银行债权处于高风险状况； 7、拒不执行人民法院和仲裁机构已生效的法律文书，继续拖欠银行债务； 8、不偿还债务又拒不签收银行催债文书； 9、其他恶意逃废银行债务的行为。
问什么是恶意逃废金融债务的认定

依据《逃废银行债务客户名单管理办法》规定，债务人具有下列行为之一的，将被视为恶意逃废银行债务： 1、不经债权银行同意，以改制、重组、分立、合并、租赁、破产等方式悬空银行债权； 2、通过非正常关联交易抽逃资金、转移利润、转移资产，致使银行债权被悬空； 3、以转户和多头开户等方式，蓄意逃避债权银行对贷款的监督，使银行贷款本息无法收回； 4、故意隐瞒真实情况，提供虚假信息、产权不清的担保，或恶意拒绝补办担保手续； 5、不经债权银行同意，擅自处置银行债权的抵(质)押物，造成银行债权抵(质)押悬空； 6、隐瞒影响按期偿还银行债务的重要事项和重大财务变动情况，致使银行债权处于高风险状况； 7、拒不执行人民法院和仲裁机构已生效的法律文书，继续拖欠银行债务； 8、不偿还债务又拒不签收银行催债文书； 9、其他恶意逃废银行债务的行为。
问如何认定逃避金融债务的行为，企业逃避金融债务怎么办

一．如何认定逃避金融债务的行为借款人具有下列行为之一的，便被认定为逃避金融债务行为：一是拒不履行到期债务且故意拖欠银行到期贷款本息，借款逾期、欠息时间达半年以上的；二是借款人取得银行贷款或借款到期后，不履行法律、法规规定的借款人义务，拒绝接受贷款人对其生产经营和财务活动进行监督，以提供虚假或隐瞒重要事实的资产负债表、损益表及多头开户形式，隐匿、抽逃、转移资产，终止与债权银行的信用来往，故意躲避收贷收息的行为；三是借款人违反国家法律和金融法规规定，在未征得债权金融机构同意并落实债务的情况下，借机(包括：实行股份制、股份合作制、兼并、变更法人实体或名称、划小核算单位和分立、重组、合资、合作、出售或转让、租赁、破产、购并等)转移有效资产，使金融债权悬空的行为；四是企业通过破产等形式出售有效资产，所得资金不依法偿还金融债务;对贷款人已依法取得抵押权的抵押物，未经抵押权人同意而实施出售(转让)，导致金融债务悬空的行为。二．企业逃避金融债务怎么办对利用资产合并、分立重组或引进资金成立新企业方式逃避金融债务的处理利用原企业的资产重组方式成立新企业，原企业作为空壳企业或留守企业但其法人资格保持不变，是目前企业逃避金融债务的主要方式之一。其一是利用资产合并重组成立新企业。将同一行业和不同行业的若干企业的资产合并成立一个新企业，将原企业的有效资产划转到新企业，而把对金融机构承担的债务继续留在原企业。其二是利用资产分立成立新企业。是在原企业的基础上，分设若干新企业，将原企业的有效资产划转到新企业，把对金融机构承担的债务保留在原企业。