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首先P2P和非法集资两种的目的不同,合规的p2p只做信息中介,自己并不触碰资金,融资的目的是帮助有需要资金的人. 而非法集资的目的是将资金收...
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P2P非法集资是指利用P2P平台以合法形式掩盖其非法目的,进行非法集资,多犯集资诈骗罪和非法吸收公共存款罪。大部分的P2P平台本身是合法合规的,使用P2P平台的非法集资行为本质上是P2P贷款的异化不是真正意义上的P2P借贷主要包括自筹资金、资金池、庞氏骗局、伪平台等模式。P2P自我模式是指有自己实体的企业主在网上开设网贷平台,从网上获得的资金主要用于给自己的企业或相关企业输血。这种平台有自己的实体,有一定的资金实力,往往看起来很强,更有隐蔽性。P2P资金池模式是指P2P平台开展业务时,投资者资金流入流出之差形成持续稳定的现金沉淀。因为这部分资金沉淀在平台内部,形式隐蔽,控制权完全不受平台约束,最终导致资金被占用,无法返还。庞氏骗局模式,又称拆东墙补西墙、空手套白狼。总之,利用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期回报,制造赚钱的假象,骗取更多的投资。投资者在投资时要警惕,在融资方面寻求创新的企业也要注意这种融资方式可能涉及非法集资。
现今只要是属于正规的P2P理财平台都是可以洗清非法集资的嫌疑的!2014年3月25日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部印发(以下简称“两高一部”)《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(以下简称《意见》)。该《意见》对非法集资的行政认定、社会公众以及公开宣传等概念的边界进行了明确。 其一,看资质,以平台是否未经相关部门批准便擅自开展集资活动以界定其“非法性”。 其二,看对象,以平台是否针对社会不特定公众吸收资金以界定其“不特定性”。 其三,看回报,以平台是否承诺高收益向投资人还本付息以界定其“利诱性”。 其四,看营销,以平台是否通过互联网、电视、宣传单等方式,向社会公众公开宣传相关集资业务以界定其“公开性”。
首先P2P和非法集资两种的目的不同,合规的p2p只做信息中介,自己并不触碰资金,融资的目的是帮助有需要资金的人. 而非法集资的目的是将资金收集起来用于他用.不过目前很多P2P公司涉及资金池和自融的现象已经触犯到法律边界, 所以当投资人判断P2P是否在进行非法集资时主要是看2点,1是P2P平台是否触碰投资人资金,2是投资P2P平台的钱是否有一一对应的借款人
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