欺诈性信用证诈骗罪涉及的内容有哪些？-法师兄

行为人通过各种欺骗手段取得信用证并加以使用的现象,例如虚构不存在的交易事实欺骗开证行为人开立信用证,或者没有货物或不符合要求货物的情况下隐瞒企业经营状况,或者以投资为名诱骗他人向银行开立以其本人为受益人的信用证,都属于行为人采取欺骗手段取得信用证并使用的情况。例如,某公司与香港一家公司联手签订虚假的长期供货合同,以此向银行申请开立以香港公司为受益人的36份总额为1600万美元的不可撤销信用证。香港公司凭伪造的单据向银行进行“贴现”,并将贴现所得的“货款”扣除一部分费用后,汇入该公司指定的数家账户内。该公司再将这些外汇套现成人民币,归还自己所欠的银行本息和其他债务。有观点认为,行为人只要实施骗取信用证的行为,即使没有使用的,也构成本罪的既遂。但是,笔者则认为,任何信用证诈骗行为都必须实施“使用”这一主行为,才能构成既遂。骗取信用证并使用是“骗取行为”两个密不可分的行为阶段。单纯的骗取信用证行为(未使用)只能说是一种普通诈骗行为,而不是严格意义上的信用证诈骗行为。如果行为人仅仅实施了骗取信用证行为但未实际取得信用证,或者虽骗取了信用证但未及时使用,或者虽使用但未能获得信用证项下的货款的,可区别不同情况视为信用证诈骗罪未遂或预备。

答

中国《刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘...

答

行为人通过各种欺骗手段取得信用证并加以使用的现象,例如虚构不存在的交易事实欺骗开证行为人开立信用证,或者没有货物或者不符合要求货物的情况下隐...

诈骗属于侵犯财产的案件类型。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。构成诈骗罪的，属于数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

合同欺诈是以订立合同为手段，以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法骗取公私财物的行为。合同欺诈的行为表现为合同当事人一方为了获取非法利益，故意捏造虚假情况，或歪曲、掩盖真实情况，使相对人陷入错误认识，并因此作出不合真意的意思表示，订立、履行合同的行为。司法解释为“一方当事人故意告知对方虚假情况，或者故意、隐瞒真实情况，诱使对方当事人作出错误意思表示”。合同民事欺诈有四个特点：一、欺诈人发出欺骗性或虚假性的邀请，诱导对方向自己发出订立合同的意思表示(要约)，采取欺诈手段实现签约目的。二、欺诈人对订立合同的主要条款及有关关键性事实作虚假介绍，或者隐瞒事实真相，向对方发出订立合同的意思表示，致使对方做出错误的承诺，以实现其订立合同的目的。三、所签合同生效后欺诈人通过双方履行该合同，达到其获取不法利益的目的。四、目前合同欺诈的突出特点是欺诈人一般具有合法的主体资格或具有一定的实际履约能力，同时可能还积极履行所签合同的部分条款，即通过履行一定的合同义务，从被欺诈方获得不法利益。

关于信用卡纠纷《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。