银行的工作人员不得有哪些行为

大家都在问查看更多

• 问XX银行工作人员的行为应受哪些限制
  

  《商业银行法》第52条规定：“商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为： (一)利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费 (二)利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金 (三)违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保 (四)在其他经济组织兼职 (五)违反法律、行政法规和业务管理规定的其他行为。“ 这里需要明确的是“利用职务上的便利”是指利用职权或者与职权有关的便利条件。职权是指本人职务范围内的权力。“与职务有关”是指虽然不是直接利用职权，但利用了本人的职权或地位形成的便利条件。除了《商业银行法》明确列举的禁止行为外，凡法律、行政法规和业务管理规定对商业银行的工作人员设定的其他行为限制性规定，商业银行工作人员都要一体遵循。

• 问银行工作人员实施贷款诈骗行为有哪些
  

  贷款诈骗罪的犯罪主体虽然是一般主体，但是如果是银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，冒用他人名义或者虚构假名骗取贷款的，则不能以贷款诈骗罪定罪处罚。实践中，冒名贷款主要有“顶名贷款”、“搭名贷款”、“盗名贷款”和“假名贷款”几种。如果银行或者其他金融机构的工作人员采用了上述欺骗手段取得贷款，并将贷款非法占有或者挪作他用，则应当分别根据刑法关于贪污罪、职务侵占罪或者挪用公款罪、挪用资金罪的规定定罪处罚。

• 问银行工作人员以银行工作为名欠钱不还怎么办
  

  持相关证据材料，向人民法院提起诉讼，要求对方还款。《民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。

相关法律短视频查看更多

• 1'03
  著作权侵权行为有哪些

  2,422人已观看

• 1'07
  非法行医的行为有哪些

  1,639人已观看

• 0'59
  抽象行政行为有哪些

  9,098人已观看

• 1'03
  买卖自己个人银行卡有哪些罪

  1,655人已观看

相关普法查看更多

• 
  银行工作人员的处罚程度有哪些

  399人已浏览

• 
  哪些行为人不得作为广告代言人

  1,661人已浏览

• 
  企业管理人员不得有哪些行为

  168人已浏览

• 
  公司董事人员不得有哪些行为

  170人已浏览