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构成帮信罪之后还能办卡吗

2024-09-06
若您被判定犯有帮信罪行,仍有权利办理银行卡,然而需注意的是,根据相关规定,在五年之内,原则上不得在与案件相关的那家银行进行任何金融业务。当支付机构发现某个单位的支付账户存有可疑交易特征时,务必采取面对面或者视频等多种方式,重新核实客户的真实身份,仔细甄别可疑的交易行为,如果确认确实属于可疑情况,应严格按照反洗钱的相关法律法规,采取必要的应对措施。对于那些无法核实清楚的支付账户,应当立即暂停其所有业务。 对于公安机关移送过来的涉及到犯罪活动的账户,其开户单位的法定代表人或负责人、以及经办人员所开设的其他单位支付账户,都需要进行重点核实。

相关法规

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第二条 健全单位客户风险管理。支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度,根据单位客户风险评级,合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。 支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的,应当采取面对面、视频等方式重新核实客户身份,甄别可疑交易行为,确属可疑的,应当按照反洗钱有关规定采取相关措施,无法核实的,应当中止该支付账户所有业务;对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付账户,应当重点核实。

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