那么信用卡诈骗罪的认定标准是什么呢?-法师兄

那么信用卡诈骗罪的认定标准是什么呢?

2023-03-08

（1）通过恶意透支信用卡行为实施信用卡诈骗时，对“恶意透支”的认定：《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘恶意透支’。（2）对本罪中“恶意透支行为”的“非法占有目的”的认定：《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，“具有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的‘以非法占有为目的’，但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；（三）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。

相关问答

问信用卡诈骗罪的认定标准是什么呢

答

(一)本罪与非罪的界限1、构成冒用他人信用卡进行诈骗犯罪的行为人主观上必须具备骗取他人财物的目的。2、分清善意透支与恶意透支，正确认定使用信...
问信用卡诈骗罪的认定标准是什么，信用卡诈骗

答

信用卡电话诈骗，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。第一百九十六条有下列情形之一，进行...

信用卡诈骗罪：是指用伪造、作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。认定标准：（1）本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度和公私财产所有权。犯罪的对象是信用卡。（2）本罪在客观方面表现为使用伪造、作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物的行为，必须数额较大。（3）本罪的主体是一般主体，凡是达到刑事责任年龄、具备刑事责任能力的人，也可以成为本罪的主体。（4）本罪在主观方面表现为故意犯罪，过失不能构成本罪。立案标准：进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：（1）使用伪造的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，进行诈骗活动，数额在5000元以上的；（2）恶意透支，数额在5000元以上的。量刑标准：数额较大的（诈骗、恶意透支5000元以上）：处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以下20万元以下罚金。数额巨大（诈骗、恶意透支5万元以上）或者有其他严重情节的：处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。数额特别巨大（诈骗、恶意透支20万元以上）或者有其他特别严重情节的：处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。罪与非罪： 1、诱骗数额不足5000元的，属于违法使用信用卡的行为；数额在5000元以上（含5000元）的，属于信用卡诱骗罪。 2、其他不构成犯罪的情况。法律依据：《刑法》条文第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。