恶意透支信用卡诈骗怎么判-法师兄

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问恶意透支信用卡诈骗的判定

从持卡人第一次透支本金额超过1万元开始，如果发卡银行向持卡人催收两次后，超过三个月未还，或其间又有透支行为，持卡人有非法占有透支款的故意，至案发，可以认定持卡人构成“恶意透支”型诈骗犯罪；如果在此透支期间持卡人有部分还款行为，但透支本金额始终未低于1万元，则不影响“恶意透支”诈骗犯罪的认定，部分还款行为依然不能排除持卡人非法占有剩余透支款项的故意。如果透支超过1万元期间内，未达到发卡银行催收两次后、超过三个月不还这一条件，持卡人有部分还款行为，使透支本金额减至1万元以下，则持卡人在此次透支超过1万元期间不构成犯罪，透支额减至1万元期间当然不构成犯罪，然后再看持卡人以后有无透支本金额超过1万元期间出现，如有再使用上述方法确定该期间是否构成犯罪。直至将交易明细全部检索完毕。总之，应严格按照“透支1万元以上，经发卡银行两次催收后，超过三个月仍未归还”这一条件作为构成犯罪的必要条件。
问恶意透支信用卡诈骗罪会怎么判

1、本透支数额较大的构成信用卡诈骗罪罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。 2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。 3、本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。 4、本罪的主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是，在信用卡诈骗罪的各种行为中，行为人因行为不同，其犯罪故意也各有其特定内容而不尽相同。例如，使用伪造的信用卡和使用作废的信用卡进行诈骗犯罪的，行为人主观上必须明知是伪造或者作废的信用卡，否则，不能构成本罪。
问恶意透支信用卡诈骗罪怎么判刑？

恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡定罪处罚。第八条单位犯本解释第一条、第七条规定的犯罪的，定罪量刑标准依照各该条的规定执行。