信用卡套现是不是违法的？

大家都在问查看更多

• 问信用卡套现是违法行为吗
  

  是违法，可能涉嫌违法经营罪，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚；实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。

• 问信用卡套现是违法行为吗？
  

  信用卡套现是法律明确禁止的行为。 2009年4月27日，央行会同银监会、公安部、工商总局发布了《关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》，针对银行卡风险加强了规范。对于信用卡套现问题，《通知》明令禁止。对于普通的信用卡持有人来说，如果能将钱及时还上，法律不会对其有什么制约或制裁措施；一旦欠款还不上且数额达到法定标准，那么信用卡持有人就有可能会涉嫌诈骗犯罪。“市民通过银行贷款如果到期不能及时偿还，银行起诉催款，那么这只是一起民事案件；而若是通过信用卡套现提取的欠款，到期无法偿还且数额较大时，这就是一起刑事案件，不但要追究民事责任还要追究刑事责任，后果比较严重。”淘宝网作为企业是没有处罚权的。发现套现问题也只能警告当事人，不能对当事人罚款。

• 问信用卡套现是违法犯罪吗
  

  通过虚假交易等方式对信用卡进行套现，情节严重的，会构成犯罪。 1、违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据《刑法》第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。 2、实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节特别严重”。 3、持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照《刑法》第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

相关法律短视频查看更多

• 1'10
  信用卡套现属于诈骗吗

  1,516人已观看

• 1'01
  刷卡套现违法吗 法律制裁

  2,459人已观看

• 0'52
  倒信用卡违法吗

  12,310人已观看

• 1'27
  代办信用卡违法吗?

  3,967人已观看

相关普法查看更多

• 
  信用卡套现是不是违法的？

  192人已浏览

• 
  信用卡套现是不是违法的

  114人已浏览

• 
  信用卡套现是不是违法？

  129人已浏览

• 
  信用卡套现是真的吗信用卡套现违法吗

  430人已浏览