信用卡套现行为罪名与处理-法师兄

信用卡套现行为从参与人的具体行为方式差别来看，可以分为两类： 1、是持有信用卡的参与人，包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人; 2、类是持有信用卡的参与人之外的其他人，包括设立POS机具协助刷卡套现的行为人、开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖的行为人。 3、除了以上两大种类的参与人之外还可能存在各自实施帮助的其他人员，包括非法获得他人身份信息并用于申领信用卡的人员、非法获得他人信用卡信息并用于伪造信用卡的人员、非法伪造信用卡的人员等。通过对信用卡套现行为的参与人可能涉及的相关罪名的分析，主要有以下情形需要关注。

答

进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下...

答

违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法...

是的。根据法律规定，违规使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应以非法经营罪定罪处罚。为他人进行信用卡套现金额达100万元以上即构成犯罪，可处以5年以下有期徒刑;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为情节特别严重，处5年以上有期徒刑。【辟谣】信用卡诈骗一定处罚金？真相：是的解析：进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。【提醒】信用卡诈骗罪的构成要件有哪些？信用卡诈骗罪的构成要件有以下这些： 1、客体要件本罪所侵害的客体是复杂客体，其既对国家的信用卡管理制度造成侵害，同时也给银行以及信用卡相关人的公私财物所有权产生损害。 2、客观要件本罪在客观上表现为使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。 3、主体要件本罪的主体是一般主体。单位亦能成为本罪的主体。 4、主观要件本罪在主观上只能由故意构成，并且必须具有非法占有公私财物的目的。

现实中提供了很多所谓的合法夹克的广告和服务，但这些行为都是违法犯罪行为，我国没有合法的信用卡夹克方法。由于信用卡夹克的手段不同，利用信用卡夹克的罪名也不同，常见的罪名是信用卡欺诈罪，欺诈贷款罪，妨碍信用卡管理罪和非法经营罪，其中信用卡欺诈罪恶意透支行为的量刑起点金额在1万元以上不足10万元，其他信用卡欺诈行为的量刑起点金额在5000元以上不足5万元，欺诈贷款罪获得贷款等金额在100万元以上，或者以欺诈手段获得贷款等交给银行，或者其他金融机构造成直接经济损失金额在20万元以上的情况下，被追诉的信用卡的10万元以上的法律损失金额，其他金额在100万元以上的信用卡的法律上的情况下，如果存在100万元以上的信用卡

信用卡套现是法律明确禁止的行为。 2009年4月27日，央行会同银监会、公安部、工商总局发布了《关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》，针对银行卡风险加强了规范。对于信用卡套现问题，《通知》明令禁止。对于普通的信用卡持有人来说，如果能将钱及时还上，法律不会对其有什么制约或制裁措施；一旦欠款还不上且数额达到法定标准，那么信用卡持有人就有可能会涉嫌诈骗犯罪。“市民通过银行贷款如果到期不能及时偿还，银行起诉催款，那么这只是一起民事案件；而若是通过信用卡套现提取的欠款，到期无法偿还且数额较大时，这就是一起刑事案件，不但要追究民事责任还要追究刑事责任，后果比较严重。”淘宝网作为企业是没有处罚权的。发现套现问题也只能警告当事人，不能对当事人罚款。