怎么才能算是套路,有哪些规定

大家都在问查看更多

• 问怎么认定是套路贷，有哪些相关规定
  

  可以从贷款人的行为表现、行为目的、追讨债务的手段等情形进行认定，如果其目的是非法占有财物的，通过虚构合同、诈骗等方式实施的，就可以认定为套路贷。

• 问套路贷款怎样套才算是违法的
  

  套路贷，是对以非法占有为目的，假借之名，诱使或迫使被害人签订“”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、、或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。对“套路贷”，确有证据证明3人以上组成较为严密和固定的犯罪组织，有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪，已经形成犯罪集团的，应当认定为犯罪集团。套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。“套路贷”已具备知识型犯罪的雏形，甚至有个别法律从业人员成为作案人的共谋或“军师”，给予其专业的“法律指导”，提升“虚假诉讼”的胜诉率，获取高额犯罪所得。特点特征“套路贷”犯罪的基本特征：一是制造民间借贷假象。被告人对外以“公司”名义招揽生意，与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”、“”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。二是制造银行流水痕迹，刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。三是单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还“虚高借款”。四是恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下，被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。五是软硬兼施“索债”，或者提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。

• 问民法典规定套路贷的基本套路有哪些
  

  第一种，以快速放贷为诱饵营造民间借贷假象。 由于借方急需周转资金或者无法通过正规渠道贷款，不法分子往往以“小额贷款公司”名义对外招揽客户，以“无抵押贷款”、“低息贷款”、“快速放款”字眼吸引借款人，然后诱骗借方签订虚高的借款合同，常用理由是“这是行规”、“不会真让还这么多”“按期还就没事”等。同时，往往还会制造银行流水，即前往银行转账取款后让借方拿走现金，以留下资金流水痕迹，而借方实际到手的借款大都已被压缩，即为扣除“保证金”、“砍头息”、“服务费”、“中介费”等名目后的余额。 第二种，制造“逾期陷阱”，单方肆意认定违约。 为了给下一步“平账”创造条件，贷款公司会故意迫使借方违约，尔后要求借方偿还合同中的虚高借款。使用“还款逾期”期限按小时甚至分钟计算，致使违约金翻倍激增；还款时以系统维护、电话故障等为名导致借款人无法按时还款；还款时借故到外地，致使借款人无法联系到借方等方式，单方制造和认定违约。有人生动描述为：“套路贷根本不需要你还钱，也根本没想让还钱，就算你一直还着，他也找到让你违约的办法，你永远跑不了！” 第三种，通过“转单平账”恶意垒高借款金额。 所谓“平账”，一般是由另一小额贷款公司或者个人替借方偿还第一家公司的债务，借款人再与其签订更高金额的借款合同，如此数次重复这一步骤后（即层层转单平账），以进一步垒高借款金额。“平账”是犯罪嫌疑人利用借方被认定“违约”后无力清偿债务之困境，借机抬高借款金额的关键一步，而层层转单平账则促致债务形成“滚雪球”效应。

相关法律短视频查看更多

• 1'17
  遇到套路贷该怎么办

  1,610人已观看

• 1'28
  遇到套路贷该怎么报案

  3,109人已观看

• 1'18
  套路贷犯法吗

  1,771人已观看

• 1'37
  怎么才算有效合同

  1,211人已观看

相关普法查看更多

• 
  怎么才能算是套路贷

  161人已浏览

• 
  怎样才算定义套路贷

  146人已浏览

• 
  什么才算是套路贷

  186人已浏览

• 
  什么才算套路贷呢

  292人已浏览