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对商业银行的哪些行为应追究法律责任

2023-01-25

对商业银行的下列行为应该追究法律责任： (一)未经批准设立分支机构的； (二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的； (三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的； (四)出租、出借经营许可证的； (五)未经批准买卖、代理买卖外汇的； (六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的； (七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的； (八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

相关法规

《中华人民共和国商业银行法》第七十八条商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。《中华人民共和国商业银行法》第七十七条商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；（二）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；（三）未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。《中华人民共和国商业银行法》第七十三条商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。

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虐待罪是指对共同生活的家庭成员经常以打骂、捆绑、冻饿、限制自由、凌辱人格、不给治病以及强迫做过度劳动等方法，从肉体上和精神上上进行摧残迫害，情节恶劣的行为。我国《刑法》第260条规定：“虐待家庭成员，情节恶劣的，处二年以下有期徒刑、拘役或者管制。犯前款罪，致使被害人重伤、死亡的，处二年以上七年以下有期徒刑。第一款罪，告诉的才处理。”依据刑法规定，犯本罪的，告诉的才处理。告诉的才处理，是指被害人要向人民法院提出控告，人民法院才能受理，不告诉的不受理。但是根据《刑法》第98条的规定，如果被虐待者受强制、威吓等而无法向人民法院起诉的，被虐待者的近亲属也可以控告。有关单位和组织也可以向人民检察院揭发，由人民检察院提起公诉。但是犯虐待罪，致使害人重伤、死亡的，不适用“告诉的才处理”规定，对这类案件，由人民检察院提起公诉。犯虐待罪，“致被害人重伤或者导致死亡”，是指由于被害人长期受虐待而导致身体严重损伤或者死亡。在这里虐待行为和重伤、死亡之间具备因果关系，即行为人故意实施虐待行为，而过失地引起被害人重伤、死亡。如果行为人在主观上不是故意对被害人进行肉体上和精神上的摧残和折磨，而是故意伤害被害人的身体健康，并且实施了伤害行为，则构成故意伤害罪，不构成虐待罪。如果行为人在主观上不是故意对被害人进行肉体上和精神上的摧残和折磨，而是故意剥夺被害人的生命，则构成故意杀人罪，而不构成虐待罪。