如何判定高利转贷罪-法师兄

《最高人民检察院公安部关于经济犯罪案件起诉标准的规定》第二十三条：高利贷案件（刑法第一百七十五条）以贷款牟利为目的，以金融机构信贷资金高利贷他人为准，涉嫌下列情形之一的，应当起诉：1。个人高利贷，违法所得金额在5万元以上的；2、单位高利贷，违法所得金额在10万元以上的；3、虽未达到上述金额标准，但因高利贷被行政处罚两次以上，高利贷被高利贷。犯罪构成：1。客体要件。本罪的直接客体是国家发放信贷资金和利率管理秩序。二、客观要件。本罪客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。三、主要要件。本罪的主体是特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或者主管机关批准登记的企业（事业）法人、其他经济组织、个体工商户或者具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。四、主观要件。本罪主观上只能由故意构成，目的是转贷牟利。过失不构成本罪。高利贷罪具有以下特点：1。高利贷罪侵犯的对象是国家信贷管理制度，即信贷资金市场秩序。二、高利转贷罪客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大。三、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的人，均可成为高利转贷罪的主体。单位也可以成为高利贷罪的主体。四、高利贷罪主观上是故意犯罪，具有转贷牟利的目的。刑事处罚：我国刑法第一百七十五条【高利润转贷罪】以转贷牟利为目的，从金融机构获取信贷资金，高利润转贷他人。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。单位犯前款罪的，对单位处以罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。

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依据《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定，高利转贷罪量刑标准：自然人犯本条所定之罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处...

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《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒...

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

1、自然人犯本条所定之罪，处三年以下或者，并处违法所得一倍以上五倍以下；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。2、单位犯本条所定之罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。适用上述罚金刑时，对“违法所得”应如何认定?是借款人高利转贷所取得的利息，还是借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构利息之差?我们认为，本条立法之原意，在于惩诫借款人的转贷牟利行为，应以后者理解为妥。