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非法集资属于违法犯罪行为,建议及时向公安部门报案,同时可以向银监会、工商局举报,由当地银监、公安、工商等部门介入查处 1、根据相关法律的规定...
行政部门对于非法集资的性质认定,不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。行政部门未对非法集资作出性质认定的,不影响非法集资刑事案件的...
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根据有关法律规定,非法集资是指以非法占有为目的,通过欺诈手段向公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。建议报警处理非法集资。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的,包括单位和个人,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式向社会公开宣传;(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式偿还本息或支付回报;(公众即社会不特定对象吸收资金;未向社会公开宣传,在亲友或单位内部为特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或变相吸收公众存款。我国刑法规定了非法集资罪的量刑标准,最高可处无期徒刑。
一是被集资人面对警方的调查,应积极配合,防止损失进一步扩大。很多被集资人因为还能拿到利息分红,或者出于让集资人继续经营以返还本利的美好愿望,抵制侦查机关的行为,影响证据的收集和强制措施的开展,会造成不可预测的损失。二是保管好投资过程中的证据,包括贷款合同、银行转账凭证等。事发后,非法集资受害人应及时上交相关证据,有助于追回赃款,有助于公安检查法部门确定涉案金额,明确犯罪分子应受的处罚。第三,事发后,非法集资参与者应通过正确的渠道理性反映自己的需求。我国有关法律法规明确规定,参与非法集资活动造成的损失,由参与者自行承担,形成的债务和风险不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行、其他金融机构和任何其他单位。最后,人民法院通过刑事手段打击非法吸收公共存款和集资诈骗只是事后救济手段。投资者要增强对投资风险的认识,不要被犯罪分析利用了自己追求财富的心理。在此,我们提醒投资者在投资时要仔细看合同,必要时请专业律师护送,最大限度地避免损失。
被集资人应该放下自己特有的判断立场,提高警惕,及时主动向公安机关报案。要将被集资的相关证据保存完好,包括借款合同、银行转账凭证等。非法集资案件,涉案金额的认定往往是一个让公检法部门都头疼的环节。集资人几乎没有健全的财务制度,甚至有的在事发之后销毁账簿,导致办案人员很难准确查清涉案金额。因此,集资人要注意保存并提供完整的集资凭证等资料,配合公安机关尽快查明非法集资的相关案情,最大程度保护自身权益,减小损失。 根据最高法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,构成非法集资一般需要同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。即未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货物、实物、股权等方式还本付息或给付汇报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 《中华人民共和国刑法》第176条 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
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