法律对违法发放贷款罪的标准有哪些

大家都在问查看更多

• 问违法发放贷款罪的认定标准有哪些？
  

  违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。 一、《刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 二、本罪的认定标准主要为： 1、侵害的客体是国家对金融信贷的管理制度。银行或者其他金融机构的工作人员非法向关系人以外的其他人发放贷款的行为，不仅会给国家和金融机构造成重大的经济损失，而且会破坏国家的贷款管理制度，扰乱国家的金融秩序。 2、客观方面表现为行为人具有违反国家规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。 3、主体是特殊主体，即行为人必须是银行或者其他金融机构的工作人员，其他人不能构成本罪的主体。银行或者其他金融机构也可构成本罪的主体。 4、主观方面由过失构成，即对造成的重大损失的后果是过失的心态。但是行为人违反法律、法规则可能是故意的。 5、立案标准：根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定：银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： （1）个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的； （2）单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

• 问违法发放贷款罪的立案标准有哪些?
  

  根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。虽然借款合同是无效的，但毕竟真实的发生了借款行为，所以当事人还是要依法还钱的。违法发放贷款案件当中所要追究的不仅仅是放贷人，故意提供虚假材料骗取贷款的这些人，根据自己的所作所为也是要被追责的，比如有些人甚至无知到私刻单位的公章借贷。

• 问德州违法发放贷款罪的标准有哪些
  

  德州违法发放贷款罪刑事构成要件有： 1.主体是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成 2.主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失。 3.侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。

相关法律短视频查看更多

• 0'51
  个人非法放贷罪量刑标准

  2,285人已观看

• 1'04
  发包人的法律责任有哪些

  1,443人已观看

• 0'56
  高利放贷罪立案标准

  25,475人已观看

• 1'01
  法院发放执行款的流程

  6,820人已观看

相关普法查看更多

• 
  违法发放贷款罪的立案标准有哪些

  132人已浏览

• 
  违法发放贷款罪判刑有哪些标准

  77人已浏览

• 
  违法发放贷款罪量刑标准有哪些

  728人已浏览

• 
  法院对违法发放贷款罪既遂的裁量标准有哪些

  110人已浏览