备用信用证诈骗是怎样的-法师兄

(一)进口备用信用证诈骗进口备用信用证诈骗是诈骗分子为骗取银行融资、实际供货商的货物或进口商定金，采用诱惑欺骗的方法，以向进口企业提供紧销商品为借口，诱使买方银行开立不可撤销备用信用证。进口备用信用证常用的诈骗具有以下特点： 1.诈骗分子为诱惑买方企业向银行申请开立备用信用证，最常用的理由就是提供紧缺商品或可提供其他优惠条件。 2.备用信用证的付款期通常以远期一年为限，是基于买卖双方所签订合同的。 3.一般情况下，诈骗分子会提供所谓的备用信用证标准格式，并要求买方指示银行按其开立，且在信用证中还特别规定受益人由其指定。 4.诈骗分子以诈骗巨额款项为目的，所以备用信用证的金额一般较大。 5.受骗方不仅包括国内进口企业、银行，还有外方的实际供货商等。 (二)出口备用信用证诈骗是指诈骗分子打着正常贸易的旗号，以向我方提供出口付款保证为名，在所开备用信用证中故意添加某些对出口商非常不利或者制约出口商主动权的“陷阱条款”，玩弄花样，企图骗取出口商的出口货物或履约金。这种诈骗常常具有如下特点： 1.所开备用信用证带有对卖方的不利条款或陷阱条款，制约了出口商的主动权。 2.申请人要求受益人向其指定代表支付合同金额或开证金额的一定比例履约金。 3.诈骗分子以向出口商提供付款保证为名，通过银行开具备用信用证。 4.申请人串通开证行不择手段地拒付出口货款，使出口商货、款两空，受害方主要是中国内地出口企业。 (三)引资、融资备用信用证诈骗引资、融资备用信用证诈骗主要是诈骗分子打着“国际财团”的牌子，以帮助地方政府引进外资为借口，诱使国内银行开具备用信用证，借以在国外招摇撞骗，或者穿着“外资企业”的外衣，以合作投资为理由，伪冒国外银行的备用信用证，以此作为融资保证，企图骗取我方银行的融资或贷款。例如，2007年欧洲某不法分子通过熟人介绍找到云南某县银行负责人，自称是“某国际财团”的代表，可以帮当地政府引进巨额资金，支持地方经济建设，但条件是该行必须开出以“某国际财团”为申请人的大额备用信用证，并支付一定比例的手续费。由于该县地处偏远，经济不发达，难以引进外资，且A行负责人素质不高，求财心切，竟然不顾后果，以该行名义开出了总额为100亿美元的备用信用证，让不法分子到处招摇撞骗，造成了极坏影响，也严重损害了银行的声誉，令人震惊。从这一案例可以看出，这种诈骗常常具有如下特点： 1.诈骗分子声称背后有“国际财团”的支持，可以为国内引进大笔资金，或者以“外资企业”身份出现，寻求合作投资伙伴。 2.诈骗分子巧舌如簧，以引资为借口，诱使国内银行出具备用信用证，或者以合资为理由，不择手段地伪冒国外银行的备用信用证，且金额巨大，以诈取暴利。 3.诈骗分子施以小利，千方百计拉关系、托熟人，试图通过地方政府官员出面促成其事，而本人则在幕后操纵指挥。 4.诈骗分子有时会用国外银行开立的伪造备用信用证作为抵押，或利用中方银行开具的备用信用证进行诈骗，骗取中方银行的贷款或融资。 5.受骗者包括国内企业、地方政府官员和银行。

答

开备用信用证融资，是可行的,流程如下： 1.批额度：在中国的公司必须是三资公司，具备外汇差额、外债额度；贷款行核定贷款额度，多是备证金额的...

答

骗取信用证是指行为人采用虚构事实，隐瞒真相的方法欺骗银行为其开具信用证的行为。骗取信用证的方法是多种多样的，如在著名的衡水信用证诈骗案中，梅...

客体要件本罪侵犯的客体，是双重客体，既侵犯了他人的财物所有权，又侵犯了国家的金融管理制度。信用证、是银行有条件地承诺付款的一种保证。它是某一银行（开证行）应买方（开证申请人）要求或指示开给卖方（受益人）的保证在规定的期限内以规定的单据为依据，即期或在以后某一规定的日期支付一定金额的书面文件

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。如果信用卡的使用并不是用于个人挥霍等恶意透支，并且能够按时偿还最低还款额，就不会构成信用卡诈骗罪

一、信用证诈骗罪数额的认定标准根据最高最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准》第44条。使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人进行金融凭证诈骗，数额在5000元以上的；2、单位进行金融凭证诈骗，数额在10万元以上的。2001年1月21日最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》，对信用证诈骗罪的数额，可参照1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》，即个人进行信用证诈骗数额在10万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行信用证诈骗数额在50万元以上的，属于“数额特别巨大”。单位进行信用证诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行信用证诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第四十五条，进行信用证诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应与追诉：1、使用伪造、变造的信用证或者附随的单据文件的；2、使用作废的信用证的；3、骗取信用证的；4、以其他方法进行信用证诈骗活动的。二、信用证诈骗罪如何判刑1、犯信用证诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。4、单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑。