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《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等...
套现,套现的简称,一般是指通过非法或虚假手段交换取得现金利益。 多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。经济犯罪有三个特点:(1)发生在经...
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信用卡套现是法律明确禁止的行为。 2009年4月27日,央行会同银监会、公安部、工商总局发布了《关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》,针对银行卡风险加强了规范。对于信用卡套现问题,《通知》明令禁止。对于普通的信用卡持有人来说,如果能将钱及时还上,法律不会对其有什么制约或制裁措施;一旦欠款还不上且数额达到法定标准,那么信用卡持有人就有可能会涉嫌诈骗犯罪。“市民通过银行贷款如果到期不能及时偿还,银行起诉催款,那么这只是一起民事案件;而若是通过信用卡套现提取的欠款,到期无法偿还且数额较大时,这就是一起刑事案件,不但要追究民事责任还要追究刑事责任,后果比较严重。”淘宝网作为企业是没有处罚权的。发现套现问题也只能警告当事人,不能对当事人罚款。
是违法,可能涉嫌违法经营罪,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚;实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。
用pos刷卡套现违法,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。根据《刑法》一百九十六条规定,有下列情形之 一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金: (一)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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