信用卡套现算不算违法呢，有人套现过吗-法师兄

信用卡套现算不算违法呢，有人套现过吗

2023-07-12

在一定程度上说，信用卡套现可能会涉及到诈骗罪，那要是用信用卡进行套现合法吗? 信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。违反国家规定，使用销售点终端机具(机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。此前，由于没有明确法律依据，银行卡产业在打击信用卡套现方面，只能对进行套现的商户进行收回机具和停止交易等软性处罚，一直缺乏有力手段，难以从源头有效遏制套现行为的蔓延。司法解释的出台将有力遏制套现商户的不法行为。

相关法规

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的; (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的; (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的; (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

相关问答

问信用卡刷卡套现算不算违法

答

信用卡刷卡套现算违法。信用卡又叫贷记卡，是由商业银行或信用卡公司对信用合格的消费者发行的信用证明。其形式是一张正面印有发卡银行名称、有效期...
问信用卡套现算违法的吗？

答

算，信用卡套现属于违法行为。信用卡套现行为数额在100万元以上、在金融机构资金借贷20万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失10万元以上...

套现，套现的简称，一般是指通过非法或虚假手段交换取得现金利益。　多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。经济犯罪有三个特点：（1）发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。（2）主观上是故意的，过失不构成经济犯罪，一般有谋取非法利润的目的。（3）直接危害国家经济管理活动。专门从事信用卡套现的人或单位涉嫌非法经营罪。使用销售点终端开具（ＰＯＳ机器）等方法，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金，套现金额在100万元以上的，或者金融机构资金逾期20万元以上的，或者金融机构经济损失超过10万元的，构成非法经营罪。信用套现本身就是一种违法行为。持卡人在额度内套现，按时还款的，不构成犯罪。恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗。持卡人套现1万元以上，造成下列后果之一的，按照信用卡诈骗罪追究刑事责任：（一）知道没有还款能力，大量透支，无法偿还的；（二）挥霍透支资金，无法偿还的；（三）透支后逃避、改变联系方式、逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避还款的；（五）利用透支资金进行违法犯罪活动。