个人非法放贷罪数额达到多少才立案

2023-12-29 190人已浏览

何张婧律师

广东国欣律师事务所

擅长：婚姻家庭、继承、交通事故、劳动纠纷、合同纠纷

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专业分析

个人非法放贷罪立案标准： 1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的； 2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。非法发放贷款罪的构成要件如下： 1、客体要件：非法发放贷款罪的客体是国家金融管理制度，具体是国家贷款管理制度； 2、客观要件：非法发放贷款罪客观上表现为行为人违反法律、行政法规，向关系人发放信用贷款或担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款，造成较大损失的行为； 3、主要要件：非法发放贷款罪的主体属于特殊主体，仅限于银行或其他金融机构及其工作人员； 4、主观要件：非法发放贷款罪主观上表现为过失。

法律依据

《中华人民共和国刑法》
第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

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