违规发放贷款罪的构成要件

2023-12-14 4人已浏览

陈友联律师律所主任

天津东方（广州）律师事务所

擅长：债权债务、合同纠纷、民事诉讼、婚姻家庭、房产纠纷、医疗纠纷、损害赔偿

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专业分析

违法发放贷款罪的构成要件是： 1、客体要件，本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度； 2、客观要件，本罪在客观方面表现为违反规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为； 3、主体要件，本罪的主体为金融机构的工作人员； 4、主观要件，本罪在主观方面为过失。构成贷款诈骗罪的行为： 1、编造引进资金、项目等虚假理由的； 2、使用虚假的经济合同的； 3、使用虚假的证明文件的； 4、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； 5、以其他方法诈骗贷款的。职业放贷人的立案标准是： 1、以三年为标准，同一原告在法院起诉的民事诉讼中涉及20件以上的民间借贷； 2、同一年，同一原告在人民法院起诉民事诉讼10件以上； 3、同一年，在中级人民法院起诉5件以上超过100万元的。综上所述，职业放贷人的立案以三年为标准，同一原告在法院起诉的民事诉讼中涉及20件以上的民间借贷；违法发放贷款罪、侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度，在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

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