违法放贷罪最新规定2023

2023-05-31 20人已浏览

刘伟长律师团队负责人

广东天穗律师事务所

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违法放贷罪最新规定2023： 1、违法放贷的数额在100万元以上，给放贷机构造成了特别严重的损失的，对直接责任人要处5年以上的有期徒刑，罚金的标准是2万元以上20万元以下。 2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金； 3、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。从轻处罚的有以下情形： 1、已满十四周岁不满十八周岁的人犯罪； 2、对于从犯，应当从轻处罚； 3、已满七十五周岁的人过失犯罪的； 4、紧急避险或正当防卫超过必要限度造成不应有的损害的，应当减轻或者免除处罚； 5、对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚；造成损害的，应当减轻处罚； 6、对于被胁迫参加犯罪的，应当按照他的犯罪情节减轻处罚或者免除处罚。具有下列情形之一的，属于情节严重： 1、个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的； 2、个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的； 3、个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的； 4、造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。具有下列情形之一的，属于情节特别严重： 1、个人非法放贷数额累计在1000万元以上的，单位非法放贷数额累计在5000万元以上的； 2、个人违法所得数额累计在400万元以上的，单位违法所得数额累计在2000万元以上的； 3、个人非法放贷对象累计在250人以上的，单位非法放贷对象累计在750人以上的； 4、造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。综上所述，依据最新出台的意见规定，非法放贷认定的标准是超过当年银行利率的4倍，非法放贷扰乱金融市场秩序，情节严重的，按非法经营罪追究刑事责任。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万；元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

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