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银行结算账户的实名制管理

2023-01-07 38人已浏览

李俐律师专职律师

广东天穗律师事务所

擅长：公司法、债权债务、合同纠纷

近期30天评分：5.0 服务人数：1,145
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专业分析

1、存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户（变更、撤销）申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外； 2、存款人应按照账户管理规定使用银行结算账户办理结算业务，不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用或进行洗钱活动。账户实名制，是指个人到银行、城乡信用合作社、邮政储蓄机构开立账户及办理相关储蓄存款时，应当出示个人法定身份证明，使用身份证件上的姓名；不得使用化名、笔名等，也不得不记名。个人申请开立账户时须出示有效身份证件，银行应按照规定进行核对，并将有效身份证件复印件或电子影像留存归档。持居民身份证开户的，还须通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查。法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外

法律依据

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