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中介包装流水贷款违法吗

2024-05-01 18人已浏览

章法律师律所主任

广东律参律师事务所

擅长：民事诉讼、房产纠纷

近期30天评分：5.0 服务人数：1,932
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专业分析

关于包装公司为客户提供个人包装以便其在银行发起贷款的行为，究竟应被视为欺诈还是基于具体情境的合理行为，取决于多种因素：首先，如果此类“包装公司“在向目标银行提供涉及贷款事项的相关资料时，所提供的信息均属实可靠，那么这便不能被归类为任何形式的欺诈；若这些包装公司以制造和使用虚假材料为手段，为客户打造所谓的表面形象，以获取银行更高额度的贷款，那么这种行为将达到犯罪的程度，即构成贷款诈骗罪行，当事人需要承担相应的刑事法律责任。如果消费者本人明知包装公司会使用虚假材料，甚至主动要求他们提供这样的服务，那么这个人同样可能面临贷款诈骗罪的指控。《中华人民共和国刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

法律依据

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