高利放贷罪怎么处罚

2021-11-24 14人已浏览

覃永雄律师专职律师

广东深桂律师事务所

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专业分析

高利放贷涉嫌高利转贷罪。高利转贷罪的处罚如下：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷罪责任形式如下： 1、由于套取金融机构信贷资金是本罪构成要件行为的一部分，所以，行为人在获取金融机构信贷资金时，就必须具有转贷牟利的目的。否则就违反了行为与责任同时存在的原则； 2、贷款时没有转贷牟利目的，也没有采取欺骗手段，取得贷款后将贷款转贷他人的，只是单纯改变贷款用途的行为，不可能成立任何犯罪。不能因为行为人事后改变贷款用途，而认定前行为属于套取或者骗取金融机构贷款； 3、贷款时没有转贷牟利目的与非法占有目的，但采取欺骗手段取得贷款，然后将贷款转贷他人的，只能认定为后述骗取贷款罪； 4、贷款时具有转贷牟利目的，但事后没有实施高利转贷行为的，虽然成立本罪的未遂犯，但没有必要以本罪论处。此外，行为人以非法占有目的套取金融机构信贷资金的，应以贷款诈骗罪论处。

法律依据

《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： 1、未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； 2、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； 3、未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的； 4、其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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