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吸收客户资金不入账罪应该如何判刑

2024-05-29 7人已浏览
  • 赵佳律师

    赵佳律师专职律师

    北京衡宁律师事务所

    擅长：合同纠纷、知识产权、公司法、刑事辩护

    近期30天 评分：5.0 服务人数：12

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专业分析
一、什么叫吸收客户资金不入账罪 吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。 “吸收客户资金不入账”是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立；“非法拆借、发放贷款”是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。 二、吸收客户资金不入账罪如何认定 （一）本罪与违法发放贷款罪的区别 两罪的区别在于前者使用的是帐外客户资金，而后者使用的是帐内资金；前者要求有牟利的目的，后者则没有牟利目的要求。 （二）本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪的区别 对于利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，或者吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为该款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给他人的，均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪，而不是以本罪论处。 三、吸收客户资金不入账罪判几年 犯本罪，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
法律依据
以上律师普法内容，供参考了解。由于每个案件或纠纷的发生背景都不一样，解决方式可能不同，为了更好的帮您解决问题，保障您的合法权益，建议您直接咨询律师详细说明情况，让律师为您提供解决方案。
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