银行卡被别人利用,本人承担责任吗

2022-07-20 23人已浏览

李俐律师专职律师

广东天穗律师事务所

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专业分析

一、银行卡被别人利用，本人承担责任吗 1、银行卡被别人利用，本人是否需要承担责任，需要根据实际情况进行处理。具体如下：（1）将银行卡借给别人，别人利用银行卡进行诈骗被拘役，只要有证据证明本人未实际参与诈骗犯罪的，就不需要承担法律责任；（2）如果明知银行卡会被别人非法利用，仍然出借的，那么就需要承担责任。 2、法律依据：《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。二、本人银行卡被别人用洗钱是犯罪吗 1、不知情情况下，不属于犯罪。如果自己的银行卡借给别人，发现别人拿自己的银行卡洗钱，那么，如果司法机关经过调查认定，并非知道借用银行卡的目的是为了诈骗，就不属于其同谋，不会会被追究相应的违法或犯罪责任。如果司法机关经过调查认定，主观上对于违法或犯罪行为知情，或对其提供帮助，则会被追究相应的违法或犯罪责任。如果提前发现别人拿自己银行卡洗钱的行为，如果发现对方的诈骗行为，应当立即报警； 2、如果发现是洗钱，故意借给对方当然要承担法律责任。洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：提供资金账户的。协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的。通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。协助将资金汇往境外的。以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

法律依据

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