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高利转贷不够50不予立案吗

2024-04-17 32人已浏览
  • 张丽丽律师

    张丽丽律师专职律师

    北京市京师律师事务所

    擅长：婚姻家庭、公司法、债权债务

    近期30天 评分：5.0 服务人数：1,143

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专业分析
我国现行法律并未明确规定高利贷罪，仅划定高利转贷罪的边界：即行为人通过套取金融机构信贷资金，将所获资金高利转贷给他人，违法所得超过50万元者，应予以刑事追究。此过程中，当事人常采取虚构贷款理由或提供伪造贷款条件等手段获取贷款，但并非唯一途径，当行为人与金融机构高层管理者合谋，金融管理者明知实情仍放款时，亦可构成高利转贷罪。 本罪所涉及的金融机构包括银行在内的所有金融机构，不受所有制性质约束。高利转贷行为不仅限于传统意义上的高利贷，更包括对金融机构同期贷款利率之上的利息。只有当违法所得巨大时，高利转贷行为方被视为犯罪行为。根据规定，若高利转贷，且违法所得额达10万元以上；或虽不足以达到前述数额标准，但两年内因高利转贷收到两次以上行政处罚，再行高利转贷的，均应予以刑事追诉。
法律依据
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条   以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。\n单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
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