职业放贷人的认定标准是什么

2022-05-30 8人已浏览

周业恳律师律所主任

广东深桂律师事务所

擅长：公司法、合同纠纷、债权债务

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专业分析

一、职业放贷人的认定标准是什么 1、职业放贷人的认定标准如下：（1）以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷；（2）在同一年度内，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷；（3）在同一年度内，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达100万元以上。 2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。二、违法发放贷款罪的构成要件是什么违法发放贷款罪的构成要件如下： 1、客体要件，侵犯的客体是国家的金融管理制度； 2、客观要件，在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为； 3、主体要件，主体为特殊主体； 4、主观要件，在主观上为过失。

法律依据

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