信用卡套现属于什么罪

2022-07-08 3,454人已浏览

李昌锁律师联合创始人

北京权鼎律师事务所

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专业分析

信用卡套现属于非法经营罪。如果行为人违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当按照非法经营罪来定罪处罚。一、非法经营罪，达到下列数额，应予立案追诉： 1、非法经营烟草专卖品，非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在二万元以上的； 2、非法经营证券、期货、保险业务，数额在三十万元以上的； 3、非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的等。二、非法经营罪定罪量刑标准如下： 1、自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金，情节恃别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产； 2 、单位犯本罪的，对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依本条规定追究刑事责任。总之，信用卡套现属于非法经营罪，一般非法经营烟草专卖品，非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在二万元以上的、非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的等法院都会给予立案。

法律依据

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

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