民间借贷扣多少分违法

2020-04-20 76人已浏览

张丽丽律师专职律师

北京市京师律师事务所

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专业分析

2021年非法放贷认定的标准是年利率超过36%，非法放贷扰乱金融市场秩序，情节严重的，按非法经营罪追究刑事责任。

法律依据

《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》一、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定，以非法经营罪定罪处罚。前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》二、以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的，定罪量刑时不得计入：(一)个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;(二)个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的;(三)个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的;(四)造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”：(一)个人非法放贷数额累计在1000万元以上的，单位非法放贷数额累计在5000万元以上的;(二)个人违法所得数额累计在400万元以上的，单位违法所得数额累计在2000万元以上的;(三)个人非法放贷对象累计在250人以上的，单位非法放贷对象累计在750人以上的;(四)造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。

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