首页

我的提问

特色服务

法律大讲堂

用户中心

团伙利用收款码非法套现近百亿元构成什么罪

2020-10-27 249人已浏览

章法律师律所主任

广东律参律师事务所

擅长：民事诉讼、房产纠纷

近期30天评分：5.0 服务人数：1,916
在线咨询

专业分析

江苏扬州2名男子利用部分银行给商户扫码收款免手续费的政策空子，采取虚假交易扫码套取大量现金。虽然该案“利用商户二维码进行套现”的犯罪手段比较少见，但是仍可以依据我国《刑法》规定的非法经营罪予以规制。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第三项的规定：未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务的，扰乱市场秩序，情节严重的属非法经营罪。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条，违反国家规定；具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”： (一)使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的； (二)非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的； (三)非法为他人提供支票套现服务的； (四)其他非法从事资金支付结算业务的情形。根据以上法条可以看出，“套现”行为属于法律所规定的资金支付结算业务，而未经国家主管部门批准的非法从事资金支付结算业务的，是非法经营罪。

以上律师普法内容，供参考了解。由于每个案件或纠纷的发生背景都不一样，解决方式可能不同，为了更好的帮您解决问题，保障您的合法权益，建议您直接咨询律师详细说明情况，让律师为您提供解决方案。

以上内容为法师兄与律师联合制作，版权所有，未经许可不得以任何形式复制、转载。

如果还不明白，看再多也不如问一下，让律师告诉你答案，99.3%的用户选择

11,079位律师在线累积服务3,700万人/次

他们的问题正在被解答：

朋友欠钱不还怎么办，联系不上有没有好的解决办...
对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实来处理
刑罚的轻重高低应当与犯罪分子所犯罪行相适应

相关问题热门关注

法师兄律师普法详情

10963位在线律师最快3分钟内有回复

立即咨询