公司融资方案如何写

公司融资方案范本可以参照如下写法： 一、融资项目名称 “＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊”建设项目 二、项目融资主体 ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊有限公司 三、融资规模、期限及还款进度 项目总投资72，035．00万元，资金来源为业主自筹32，035．00万元，拟从银行贷款40，000．00万元。贷款类型为项目贷款，贷款期限为3年，自2024年1月至2024年1月。年利率暂按7．00％确定。 贷款抵押物为项目土地使用权证，面积14511平米，评估价值×××万元。另外由＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊有限公司提供连带责任担保，担保范围为主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。 预计贷款资金一次性到账，本金按3年分期偿还，利息按季度支付。2024年1月偿还本金20，000．00万元，2024年1月偿还本金10，000．00万元，2024年1月偿还本金10，000．00万元。 转发是美德，但请标明出处：房地产投资融资俱乐部 四、担保公司情况 ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊。 五、项目基本情况 ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊项目位于＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊，项目规划用地14511平米，建筑面积150700平米。项目包括地下二层，地上裙楼四层和塔楼三栋，总高99．8米，裙楼几何尺寸为95m×90m。1号楼为办公式公寓，2号楼为住宅（含部分拆迁户还建房），3号楼为四星级宾馆。项目规划用地性质为商业金融及居住用地，容积率≤8．29，建筑密度≤52．95％，绿地率≥15．8％。 目前项目已完成施工设计并已获得规划批准（已取得土地证，建设用地规划许可证，拆迁许可证，即将取得建设项目规划许可证及开工证），已进入地上物拆迁阶段。共有160余户住户需要拆迁，其中约90％的拆迁户已与我公司订立拆迁合同并已迁出，其余十余户如资金到位亦可立即迁出。 项目建设期为3年，自2024年1月至2024年1月。 项目公司成立于2001年8月，位于＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊，注册（实收）资本＊＊＊＊万元，各股东均以货币出资。现股东为＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊51％，＊＊＊＊持股47％，＊＊＊＊＊持股2％。法定代表人＊＊＊＊。 截至2024年9月，公司资产7000万元，全部为开发成本，负债4400万元，所有者权益2600万元。 转发是美德，但请标明出处：房地产投资融资俱乐部（fdctz888） 六、项目投资估算 项目总投资72，035．00万元，其中土地征用及拆迁补偿费12，000．00万元，前期工程费2，736．00万元，建筑安装工程费45，600．00万元，基础设施费1，368．00万元，公共设施配套费1，507．00万元，开发间接费8，824．00万元。 项目建设期预计3年，自2024年1月至2024年1月。预计2024年完成总投资的30．3％，即完成投资21，849．60万元；2024年完成总投资的51．6％，即完成投资37，196．80万元；2024年完成总投资的16．6％，即完成投资11，988．60万元；2024年完成总投资的1．4％，即完成投资1，000．00万元。 土地征用及拆迁补偿费12，000．00万元。项目共占用规划面积土地使用权14511平米，其中项目公司名下土地11283平米，其余部分待拆迁完成后由省供销社转入项目本公司名下。地上建筑物大部分归本公司所有，仍有160余户需要拆迁补偿安置，其中约90％的拆迁户已与我公司订立拆迁合同并已迁出，其余十余户如资金到位亦可立即迁出。土地征用及拆迁补偿费包括支付拆迁户的补偿过渡款、＊＊＊＊＊＊＊＊和基于容积率调整需补缴的土地出让金以及相关的税费，公司前期已投入7000万元用于支付上述部分款项。 转发是美德，但请标明出处：房地产投资融资俱乐部（fdctz888） 前期工程款2，736．00万元，主要包括项目建设涉及的行政事业性收费、规划设计费、勘测丈量费、临时设施费、预算编审费等，按建筑安装工程费投资规模的6％估算。 建筑安装工程费45，600．00万元，主要包括土建工程费、安装工程费和装修工程费，按每平方3000元的单位造价、建筑面积150700平米相乘确定。 基础设施费1，368．00万元，主要包括道路工程费、供电工程费、给排水工程费、煤气工程费、供暖工程费、通讯工程费、电视工程费、照明工程费、景观绿化工程费、环卫工程费、安防职能工程费等，按建筑安装工程费投资规模的3％确定。 公共设施配套费1，507．00万元，为根据有关法规、产权及其收益期不属于项目公司，开发商不能有偿转让也不能转作自留固定资产的公共配套设施支出，如锅炉房、变电所、游泳池等，按建筑面积150700，每平米100元计算确定。 开发间接费8，824．00万元，为直接组织和管理开发项目所发生的，如管理人员工资、职工福利费、折旧费、修理费、办公费、以及项目融资财务费用、担保费。其中预计贷款利息4，900．00万元，担保费2，100．00万元。 七、项目销售收入及税费 项目建成后，项目公司拟持有的自有物业包括商铺1层和4层、3号楼宾馆。扣除2号楼拆迁户还建房部分的面积，预计项目可售面积为75，000．00平米，包括裙楼的商铺2－3层15，000．00平米和住宅公寓60，000．00平米。 根据对＊＊＊、＊＊＊＊＊以及项目所在地附近房产项目市场的调查，商铺的价格预计平均售价为35，000．00元／平米，住宅和公寓的平均售价为11，000．00元／平米。预计项目可售部分可实现收入118，500．00万元。项目销售期3．5年，自2024年8月至2024年1月。预计2024年完成销售25％，实现收入29，625．00万元；预计2024年完成销售40％，实现收入47，400．00万元；预计2024年完成销售20％，实现收入23，700．00万元；2024年完成销售15％，实现收入17，775．00万元。 与销售收入直接相关的税费包括营业税金及附加、土地增值税、所得税、印花税、销售费用等，预计发生各项税费24，829．00万元。各项税费情况见下表： 八、项目财务分析 项目预计现金流量表如下： 预计项目实现净收益24，144．85万元，预计利税总额36，985．00万元，项目内部收益率43．87％，静态投资回收期2．96年，动态投资回收期3．24年，项目投资收益率30．83％。 经盈亏平衡测算，当项目单位平均售价为8，701．18元／平米时，项目达到盈亏平衡。 经敏感性分析，销售单价每上升5％，对项目净收益的影响为18．21％，敏感系数为3．64；投资规模每上升5％，对项目净收益的影响为25．88％，敏感系数为5．18。销售单价和投资规模的敏感性分析图见右。