公账转私账有什么风险吗

2023-05-22 23人已浏览

罗仰侠律师专职律师

国浩律师（广州）事务所

擅长：公司法、企业法律顾问、继承、金融证券

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专业分析

公账转私账的风险： 1、非法出资风险：转账提供的卡号是法人自己的个人卡，将公司资金转账至个人卡，而不是公司财务管理账户，存在违法犯罪的可能性； 2、政策风险：由于目前收入管理、财务管理等办理流程越来越严格，有可能影响公司正常发票报销结算，甚至会影响公司生存和发展； 3、安全风险：由于个人账户没有安全措施，容易被黑客入侵，容易造成资金的损失； 4、法律风险：公司资金由个人账户经营，存在违反法律法规的风险，导致企业可能面临一定的经济纠纷。公账转私账的方式如下： 1、通过银行汇款完成转账。首先，登陆公司账户，点击转账，输入目标账号，然后输入转账金额，最后输入验证码完成转账。这种方法转账安全稳定，但转账成本较高 2、使用第三方支付实现转账。登录第三方支付平台，绑定公司和个人账户，然后输入转账金额，最后输入验证码完成转账。优点是简单快捷，转账成本低，但是安全性可能较低； 3、通过转账卡完成转账。这需要获得一张银行转账卡，然后在转账卡上存入公司账户金额，再将转账卡提供给个人账户，由个人账户进行提款。由于转账卡安全性很高，但是成本较高，因此不太适合大金额转账。综上所述，报销的发票是公司名字，但是转账提供的卡号是法人自己的个人卡，并不可行，财务人员应该坚持正常的发票报销结算流程，拒绝不良的经营行为，确保企业的正常发展。公司资金安全保护可以通过采用银行票据支付、实行财政集中支付、建立内部控制机制等措施来加强。强化内部控制，行使内部监督职责，有效防止资金泄漏和虚报冒领等行为，以确保财务管理规范和企业正常发展。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第二百零一条【逃税罪】纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。扣缴义务人采取前款所列手段，不缴或者少缴已扣、已收税款，数额较大的，依照前款的规定处罚。对多次实施前两款行为，未经处理的，按照累计数额计算。有第一款行为，经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，不予追究刑事责任；但是，五年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚的除外。

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