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骗取贷款罪如何立案

2023-06-11 17:01:36
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北京在线咨询顾问团

2023-06-11 回复

专业分析:

认定骗取贷款罪的关键有两点: (1)对欺骗手段的认定; (2)对“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的认定。司法机关在办理此类案件时,应注意收集证据,在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。同时,要注意查找充分证据,证明犯罪的实际后果非常严重,符合骗取贷款罪“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的要求。

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骗取贷款罪立案标准如下:以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,在一百万元以上的;以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失在二十万元以上的;虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

兰新富律师

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贷款诈骗罪的立案标准如下:编虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款;使用虚假的经济合同诈骗银行的贷款;使用虚假的证明诈骗银行的贷款;使用虚假的产权证明作担保,骗取银行或其他金融机构贷款的;以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的。

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