信用卡套现活动的社会危害非常大。对银行而言，这些以提取现金为目的的信用卡融资很容易转化为银行的高风险贷款，加大了银行经营风险，破坏了社会诚信环境。对持卡人而言，通过不法商户信用卡套现存在诸多风险，一般商户等银行金额到账后，才会将现金给持卡人，这就可能存在不法商户卷款逃脱的风险。另一方面，如果有消费者通过广告中的办卡公司办卡，很可能被这些公司欺骗，根本拿不到信用卡。此外，如果持卡人通过不法分子实施信用卡套现后，有可能会被列入联网的信用黑名单。一旦被列入黑名单，持卡人将不可能再从各家银行获得贷款。根据国家颁布的有关法律法规，持卡人不允许利用信用卡套取现金以及恶意透支。利用银行卡及其机具诈骗银行资金的，涉嫌触犯《刑法》中关于“使用虚假证明文件诈骗银行或者其他金融机构贷款”的罪名。
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