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恶意透支信用卡立案标准是什么?恶意透支信用卡的立案标准是怎样的

2022-11-06 08:06:58
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湖南在线咨询顾问团

2022-11-06 回复

专业分析:

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定,恶意透支信用卡,数额在一万元以上的,应予立案追诉。 规定指出,“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。 规定还明确,使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的,应予立案追诉。

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广东律参律师事务所

信用卡恶意透支立案标准为:使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;恶意透支,数额在五万元以上的,恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。

汪世龙律师

上海靖予霖(南京)律师事务所

恶意透支信用卡的立案标准为:数额较大:恶意透支信用卡数额在五万元以上、五十万元以下的;数额巨大:恶意透支信用卡数额在五十万元以上、五百万元以下的;数额特别巨大:恶意透支信用卡数额在五百万元以上的;恶意透支信用卡数额达到五万元的就达到了立案标准,构成信用卡诈骗罪。恶意透支信用卡,数额在1万元以上不满10万元的,可以追究刑事责任。

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